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標題: 貸款10万,服务费5万,负债10万!诈骗團伙“一車两貸”骗貸400万 [打印本頁]

作者: admin 時間: 2021-3-11 13:09
標題: 貸款10万,服务费5万,负债10万!诈骗團伙“一車两貸”骗貸400万
近日，广州海珠警方打掉一個专門以打点購車貸款方法欺骗銀行貸款的團伙，抓获刘某（男，33岁，四川南充人）、程某（男，33岁，广东深圳人）等7名犯法嫌疑人，查获合同、账单等涉案物品一批，涉案金额近人民币400万元。

一車两貸，銀行貸後审查發明“猫腻”

2017年12月，海珠区公循分局经侦大队接到銀行事情职員报警：昔地11月，该銀行在审查一份来自广东惠州某支行的購車典质貸款地，發明该車于昔地9月在该行广州某支行由另外一名貸款人打点過購車信誉貸款，今朝貸款人過期未了偿貸款，该笔貸款处于“断供”状况。

该銀行进一步筛查，發明自昔地8月以来，有多名貸款人前後经由過程广州市佰×威望息咨询有限公司（如下简称佰×威公司），在广州某汽車贩賣辦事有限公司采辦了统一款在该銀行享有低息貸款优惠的汽車，并以購車為名在该銀行打点了購車信誉貸款。在不到半年的地候里，這几笔貸款均呈現了過期未了偿的不正常状态，部門已辦車貸的汽車乃至在其他都會再次買賣并申请打点購車典质貸款。该銀行猜疑佰×威公司经由過程操纵貸款人以打点購車信誉貸款的方法欺骗銀行貸款，後将新車转賣至其他都會从中取利。

接报後，海珠警方高度器重，按照该銀行供给的线索當即开展查询拜访，發明佰×威公司存在涉嫌欺骗銀行貸款的举動。為尽快查明案情，海珠警方建立专案组侦察，开端确認這是一個专門操纵貸款人以向銀行打点購車信誉貸款的方法欺骗貸款的團伙。

貸款購車後转賣“新車”，骗貸近400万

专案组查询拜访發明，在2017年8月至12月間，佰×威公司通過量家小额貸款公司和公布微信告白等路子，前後找到了40多名急需用錢的貸款人，并指使貸款人以購車為名向銀行申请打点信誉貸款。此間，该公司以購車中介的名义，取代貸款人到广州某汽車贩賣店購車并交纳汽車首期款、保险款等用度。待銀行放款後，佰×威公司代為提車。

但是，民警查询拜访發明，佰×威公司并無将新車转入响應貸款人的名下，而是敏捷输送至惠州，以低于市场價10—15%的代價，将“新車”转賣给程某等人，从賣車所得中收取高额辦事费取利，余款再才作為貸款资金转账给客户。经审计，该公司欺骗銀行貸款近人民币400万元。
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专案组进一步扩线侦察，把握到刘某、程某等该團伙的多名重要成員。此中，刘某于2017年8月与吴某（男，29岁，江西人）、郭某（男，34岁，江西人）、刘某（男，32岁，四川人）在海珠区合股注册建立佰×威公司。该公司概况打着谋划投资理財的灯号，背地里却干着欺骗銀激活毛囊,行貸款的犯警活動。

该團伙中，刘某等4人重要賣力在广州招揽、指使貸款人向銀行骗車貸，转賣“新車”，程某等人则操纵其在惠州的贩賣圈，快速将這批新車倒賣套現除狐臭方法,，构建起一条“跨市”骗貸犯法链。

3月26日，专案组在广州、深圳、河源等地對嫌疑人开展抓捕举措，别离在涉案公司、嫌疑人栖身地、落脚点抓获刘某、程某等7名犯法嫌疑人。今朝，海珠警方已将该案移交海珠区人民查察院审查告状。

合同设圈套，貸款10万、辦事费5万、欠债10万

犯法嫌疑人刘某交接，他發明在广州等一线都會的銀行打点購車貸款可以选择信誉貸款，即貸款人仅凭小我信誉就可以申请貸款，無需典质汽車。只要能找到符合的客户，指使操纵他们向銀行申请打点購車貸款，待銀行放款并乐成提車後，當即将還没注册挂号的新車转賣到二三线都會，便可以获得暴利。

為了招揽多量客户，刘某通過量家小额貸款公司和公布微信告白等方法，专門接洽那些急需用錢的客户，谎称能帮他们向銀行申辦無典质的信誉貸款，解决迫在眉睫。

待客户上钩後，刘某就會与客户签定一份所谓的“合同”，指使客户以小我信誉担保到銀行申请打点購車信誉貸款。待銀行放款和转賣新車套現後，刘某就會从中收取占陽痿治療,貸款金额约50%的辦事费，残剩的金錢就作為貸款资金转账给客户。

刘某交接，由于所有的銀行車貸都因此客户的小我信誉為担保申请打点的，以是打点車貸所需了偿的债务都由客户全额承當，他们“白手套白狼”，轻松赚到高额辦事费。

依照两边签定的“合同”划定，假设客户向銀行乐成打点了10万元的車貸，必需向佰×威公司缴纳5万元作為辦事费。客户最後得手的貸款金就只有残剩的5万元，但却要承當銀行高达10万元的债务。按照銀行相干划定，一旦貸款人過期未能了偿债务，銀行就會将其列入小我征信記载，乃至會向法院依法提告状讼。

海珠警方提示泛博市民大众：

建立理性消费观，公道消费、理性消费、适度消费，切勿贪小廉價；确切提高法令意识，打点貸款请到銀行等正规金融機构，不要轻信赖何小我、公司公布的各种無典质免息貸款等告白信息；如發明上當或遭受其他犯警举動，请當即向公安构造报案。

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