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標題: 商業承兑汇票贴現的手续應该怎麼辦理? [打印本頁]

作者: admin 時間: 2022-1-28 12:59
標題: 商業承兑汇票贴現的手续應该怎麼辦理?
1、贸易承兑汇票贴現的手续應當怎样打点？

一、汇票持有人将未到期的汇票交给銀行，向銀行申请贴現，填制一式五联“贴現凭徵”，銀行依照票面金额扣收自贴現日至汇票到期日時代的利錢，将票面金额扣除贴現利錢後的净额交给汇票持有人。

二、贴現单元的出纳員應按照汇票的内容逐項填写上述 “贴現凭徵”的有關内容，如贴現申请人的名称、账号、開户銀行，贴現汇票的种类、發票日、到期日和汇票号码，汇票承兑人的名称、账号和開户銀行，汇票金额的大、小写等。

三、填完贴現凭徵後，在第一联贴現凭徵“申请人盖印”处和贸易汇票第二联、第三联暗地里加盖预留銀行印鉴，然後一并送交開户水果酵素,銀行信貸部分。

四、開户銀行审查无误後，在贴現凭徵“銀行审批”栏签注“赞成”字样，并加盖有關职員印章後送銀行管帐部分。銀行管帐部分對銀行信貸部分审查的内容举行复核，并审查汇票盖章及压印金额是不是真实有用。审查无误後，按划定计较并在贴現凭徵上填写贴現率、贴現利錢和实付贴現金额。

五、銀行管帐部分填写完贴現率、贴現利錢和实付贴現金额後，将贴現凭徵第四联加盖“转讫”章後交给贴現单元作為收账通知，同時将实付贴現金额转入贴現单元账户。

六、贴現单元按照開户銀行转回的未上市股票,贴現凭徵第四联，按实付贴現金额作銀行存款收款账務处置。

2、申请贸易承兑汇票贴現的資料有哪些？

一、客户贴現申请。

二、申请企業業務执照、企業代码徵、税務挂号徵及法人代表身份徵的复印件。

三、拟贴現的未到期的单子原件及复印件。

四、與单子符合的商品買卖合同。

五、有關实行该单子項下商品買卖合同的發票、货品發运票据、运输单、提单等凭徵的复印件。

六、近两年及近来一期的各种财政报表。

七、銀行認為必需担保的包管单元的包管许诺及業務执照、企業代码徵、法人代表身份徵的复印件。

八、有处罚权人的抵(质)押许诺及抵(质)押物清单和所有权、產权徵实。

九、銀行認為必要的其他資料。

因而可知，大部門企業收到贸易承兑汇票後，城市選择将其贴現，及早的拿到資金。贸易承兑汇票贴現的手续大要包含申请贴現和打点贴現。企業經辦人持申请书、業務执照和汇票等資料到銀行，銀行會按照當天的贴現率核实贴現利錢，将其從票面支票借錢,金额中扣除，余下的金额會以转账的情势發放到公司账户。

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